Стейкинг особенно популярен среди криптовалют, использующих алгоритм консенсуса Proof of Stake (PoS). Пассивный доход на криптовалюте может быть привлекательным для тех, кто хочет диверсифицировать свои инвестиции и получить дополнительный источник дохода. Важно понимать, что, несмотря на пассивный характер, такие методы требуют начальных вложений и некоторого уровня знаний о криптовалютном рынке. В этой статье yield farming что это мы подробно рассмотрим различные способы получения пассивного дохода, их особенности и потенциальные риски. Пулы ликвидности — это смарт-контракты, которые содержат резервы двух или более токенов.
Стратегии стейкинга и фарминга.
- Уязвимости в смарт-контрактах и протоколах могут привести к потере средств.
- Стратегии пассивного дохода в криптовалюте становятся все более разнообразными, вытесняя стратегию холдинга, и эти новые стратегии не лишены рисков.
- Д., и начать приобретать криптовалюты, которые работают на этой конкретной платформе.
- Исследуйте отзывы пользователей и результаты аудитов смарт-контрактов, чтобы убедиться в надежности платформы.
- Волатильность рынка может привести к значительным потерям, особенно если вы не готовы к резким изменениям цен.
На данный момент наиболее популярными площадками для фарминга являются Binance, Coinbase, Curve Finance, SushiSwap, Aave, Uniswap и PancakeSwap и другие платформы. Доходное фермерство – более доступная и экологичная альтернатива майнингу, поскольку не требует покупки дорогого оборудования для майнинга или трат на электроэнергию. Один пользователь одалживает свои средства другому и получает за это вознаграждение. Соблюдение условий сделки гарантируют смарт-контракты — алгоритмы блокчейн-среды, созданные с помощью компьютерного кода. Каждый инвестор сам выбирает подходящую для себя стратегию в зависимости от предпочтительного соотношения риск/доходность.
Почему важно начать именно сейчас?
До тех пор, пока DeFi не решит транзакционную природу ликвидности, для пулов ликвидности особых изменений не предвидится. Крупнейшим DeFi-протоколом, который специализируются именно на доходном фермерстве, сервис DefiLlama определяет Convex Finance. Объем заблокированных средств к настоящему моменту составляет $3,8 млрд.
Основные способы получения пассивного дохода на криптовалюте
Важно учитывать не только потенциальную прибыль, но и возможные потери. Например, стейкинг может быть более стабильным и менее рискованным, чем yield farming, но и доходность может быть ниже. По сути, стейкеры — это пользователи, которые самостоятельно настраивают узел и подключаются к любой сети PoS, чтобы поддерживать работу блокчейна в качестве валидатора узла. Но помимо рядовых пользователей, стейкинг монет могут предлагать и централизованные сервисы.
Прежде чем приступить непосредственно к процессу фарминга, следует определиться с блокчейном. Подключите свой криптовалютный кошелек (например, MetaMask) к выбранной платформе. Кошелек должен поддерживать взаимодействие с децентрализованными приложениями (dApps) и иметь достаточный баланс для покрытия комиссий за транзакции. Доходное фермерство обрело популярность после того, как платформа Compound запустила программу фарминга собственного управленческого токена COMP. Затем механизм фарминга доходности стали внедрять и другие DeFi-платформы. Ее суть заключается в генерации взаимозаменяемых синтетических активов на блокчейне Ethereum.
В случае пула ликвидности, пользователи объединяют свои активы, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. По сути это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Это как если бы банк за каждую транзакцию делился с пользователями небольшой долей в своем акционерном капитале.
Для трейдеров, планирующих более долгосрочные вложения, есть и другие способы зарабатывать на криптоактивах, которые будут просто лежать в кошельке — стейкинг и доходное фермерство. Если важна долгосрочная стабильность, то стейкинг может быть предпочтительнее, в то время как фарминг может принести больший, но более рискованный доход. Оценивайте риски – учитывайте возможные риски, связанные с фармингом, такие как имперманентные потери, смарт-контракты и волатильность, чтобы сделать информированные решения об инвестициях.
Если она меньше суммы займа, смарт-контракт автоматически ликвидирует счет заемщика, и проценты немедленно возвращаются кредитору. Таким образом, в случае невыплаты заемщиком средств, кредитор не остается в убытке. Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу. Вознаграждения начисляются круглосуточно и обычно выплачиваются в виде криптотокенов. Собранные токены можно инвестировать обратно в пул ликвидности и добавить в ферму, чтобы получать более крупные вознаграждения.
Убытки могут быть непостоянными, и инвесторы могут увидеть резкое падение цен на свои криптоактивы. Теперь вы сможете одалживать свою криптовалюту заемщикам и получать проценты по кредиту. Эти процентные ставки могут быть фиксированными или варьироваться в зависимости от используемой вами платформы. Протоколы стимулируют поставщиков ликвидности с помощью вознаграждений в виде токенов. Низкая ликвидность приводит к высокому проскальзыванию — большой разнице между ожидаемой ценой токеновой сделки и ценой, по которой она фактически исполняется.
Многие проекты для доходного фермерства недолговечны и не обладают устойчивостью, об этом говорят и разработчики Ethereum. Эти проекты привлекают огромные суммы за короткий период времени, а затем закрываются. “Основной риск – неверный расчет доходности. В некоторых случаях выгоднее просто холдить монеты и никуда их не закладывать” – указывает Татьяна Максименко. Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость. К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства.
За предоставление такой ликвидности и возможность другим пользователям обменивать DAI на COMP (или наоборот) по текущей рыночной цене, фермер получает комиссионное вознаграждение с каждой совершенной транзакции. Чем более ликвидную и востребованную пару он обеспечивает и чем больше капитал он предоставляет в пул, тем выше его доход. Также протоколы мотивируют пользователей предоставлять ликвидность, выплачивая проценты от общего пула в их собственных токенах. Прежде всего, для стимуляции получения прибыли и привлечения новых инвесторов DeFi-протоколам нужен хайп. Сейчас многие готовы вкладываться даже в малознакомые монеты на бирже Uniswap, код которых в том числе порой скопирован с других проектов, поскольку это приносит прибыль. Но как только шумиха утихнет, популярность фермерства и цена токенов DeFi-протоколов могут заметно просесть.
Yearn.finance – это децентрализованная экосистема агрегаторов для кредитных сервисов, таких как Aave, Compound и других. Сервис направлен на оптимизацию кредитования токенов путем алгоритмического поиска наиболее прибыльных услуг кредитования. При внесении депозита средства конвертируются в yTokens, которые периодически перебалансировываются для максимизации прибыли. Yearn.finance полезен для фермеров, которым нужен протокол, автоматически выбирающий для них лучшие стратегии. Системы используют функциональные возможности смарт-контрактов,чтобы контролировать стоимость обеспечения в любой момент времени.
Уязвимости в смарт-контрактах и протоколах могут привести к потере средств. Кроме того, доходность Yield Farming может варьироваться в зависимости от условий рынка и конкуренции среди участников. Перед тем как начать заниматься Yield Farming, проведите тщательное исследование и оцените все риски. Yield Farming, liquidity mining, фарминг доходности, доходное фермерство, фарминг ликвидности — способ пассивного заработка криптовалюты путем предоставления криптоактивов под проценты DeFi-платформам. Тем не менее, фарминг уже получил широкое распространение и его популярность продолжает расти.
Сотрудники ведомства рассказали о специальной системе обнаружения добытчиков криптовалюты. Её задача — соотносить мощность оборудования с количеством задекларированной криптовалюты. Лично я остаюсь в стороне от ниши доходного фермерства, пока она не станет чем-то более устойчивым.
Напомним, “доходное фермерство” это главный тренд в сфере криптовалют сейчас. Речь идёт о совместном использовании децентрализованных протоколов разного направления — по типу предоставления ликвидности, кредитования, займов, деривативов и прочих составляющих DeFi. Особенность здесь в том, что возможности для заработка ограничены исключительно фантазией “фермера”. Количество подобных цепочек между платформами никак не лимитируется, поэтому связываться можно вообще с любыми платформами в рамках децентрализованных финансов. К слову, именно популярность DeFi и подобных занятий сейчас нагружают сеть Эфириума и отвечают за высокие комиссии в сети.